کاربر جدید هستید؟ ثبت نام کنید

ورود فقط با ip ایران و بدون فیلترشکن مجاز است


ورود

رمز ورود را فراموش کرده اید؟ X

قبلا ثبت نام کرده اید؟


ثبت نام

(close)

چگونه یک سبد سرمایه‌گذاری متعادل داشته باشیم؟!

چگونه یک سبد سرمایه‌گذاری متعادل داشته باشیم؟!
18
مرداد
چگونه یک سبد سرمایه‌گذاری متعادل داشته باشیم؟!
  • Author
    مرسده ولیزاده
  • نظر ها
    0 Comments
  • Category

ایجاد توازن و بالانس در سبد سرمایه‌گذاری رمزارز خیلی متفاوت از انجام این کار در سبد سرمایه‌گذاری سنتی نیست، شما می‌توانید با توجه به مشخصات و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود ریسک‌پذیری خود را کاهش و افزایش دهید. تنها چیزی که برای شروع نیاز دارید این است که سرمایه خود را دررمزارزهای مختلف پخش کنید.

لازم به ذکر است که میزان تنوع سبد سرمایه‌گذاری موضوعی قابل بحث است، چرا که برخی با آن موافقند و برخی مخالف؛ به هر حال به طور کلی این موضوع که سبد سرمایه‌‌گذاری از دارایی‌های متنوع تشکیل شده باشد، پذیرفته شده و اکثریت قبول دارند که این امر برای سرمایه‌گذاری مفید خواهد بود. شما می‌توانید با نگهداری رمزارزهای مختلف، از جمله استیبل‌کوین‌ها و آلت‌کوین‌ها، میزان ریسک سرمایه‌گذاری خود را کنترل کنید.

برای مدیریت راحت‌تر سرمایه می‌توانید از نرم‌افزارهای مدیریت سرمایه شخص ثالث استفاده کنید و یا تراکنش‌های خود را به صورت دستی در جایی مشخص ثبت کنید. برخی از این نرم‌افزارها را می‌توان به کیف‌پول شخصی یا حساب کاربری صرافی وصل کرد و این ویژگی کار را برای سرمایه‌گذاران راحت‌تر کرده است.

 

پورتفولیو یا همان سبد سرمایه‌گذاری چیست؟!

 

 

 

پورتفولیوی رمزارز که ما از آن با نام سبد رمزارز یاد می‌کنیم، مجموعه‌ای از ارزهای دیجیتال است که متعلق به یک شخص خاص است و مدیریت این حجم رمزارز به عهده این سرمایه‌گذار یا معامله‌گر است. پورتفولیو معمولا متشکل از رمزارزهای مختلف مثل آلت‌کوین‌ها است، این سبد سرمایه‌گذاری بسیار به سبد سرمایه‌گذاری سنتی شبیه است و تنها تفاوت این است که شما در این پورتفولیو به یک نوع دارایی خاص، یعنی رمزارزها پایبند هستید. نرم‌افزارهایی که به شما کمک می‌کنند تا به روش دستی سرمایه خود را کنترل نکنید، هم برای معامله‌گران مفید است و هم برای سرمایه‌گذاران بلند مدت که آن‌ها را با نام هودلر می‌شناسیم.

تخصیص و تنوع دارایی چیست؟

 

 

 

اکثر توصیه‌ها به شما می‌گویند که سبد سرمایه‌گذاری شما باید متنوع باشد. با اینکه این یک استاندارد برای سرمایه‌گذاری است اما تقسیم سرمایه خود بین دارایی‌های مختلف نیز مزایا و معایبی دارد. همانطور که قبلا اشاره کردیم داشتن سبدی متنوع ریسک و نوسان را کاهش می‌دهد، یک دارایی با سود کردن می‌تواند ضرر دیگر دارایی را جبران کند و وضعیت شما را ثابت نگه دارد. هر سرمایه‌گذاری برنده نخواهد بود ولی با تخصیص و تنوع مناسب و حساب شده به احتمال زیاد در بلند مدت به سود خواهید رسید.

مدیریت سبدی متنوع به زمان و تحقیقات بیشتری نیز نیاز دارد، برای انجام یک سرمایه‌گذاری منطقی باید بدانید که چه چیزی خریداری می‌کنید، با داشتن سبدی بزرگ و متنوع فرصت درک کامل همه دارایی‌ها کاهش می‌یابد. اگر دارایی‌های شما در بلاکچین‌های مختلف قرار داشته باشند ممکن است شما مجبور به استفاده از چندین کیف‌پول و صرافی شوید. تصمیم به تنوع بخشیدن به سبد دارایی یا نکردن این کار با شماست، ولی انجام این کار همیشه جزوی از توصیه کارشناسان بوده است.

انواع مختلف رمزارزها

 

 

بیت‌کوین مشهورترین رمزارز در جهان است که از بزرگ‌ترین حجم بازار بین تمام ارزهای دیجیتال برخوردار است، اما خب همانطور که گفتیم سبد سرمایه‌گذاری‌ای مناسب است که از کوین‌های مختلف برخوردار باشد، بیایید برخی از آن‌ها را با هم مرور کنیم.

کوین‌های پرداختی

 

امروزه پیدا کردن کوین‌هایی که مخصوص فرایند پرداخت باشند سخت شده است، اما اگر به تولد ارزهای دیجیتال نگاه کنیم، متوجه می‌شویم که اکثر پروژه‌ها در واقع سیستمی برای انتقال دارایی بوده‌اند؛ بیت‌کوین بهترین مثال است اما رمزارزهایی مثل ریپل(XRP)، بیت‌کوین کش(BCH)، لایت‌کوین(LTC)  و دیگر کوین‌ها نیز مثال خوبی به شمار می‌آیند.

استیبل‌کوین‌ها

 

 

استیبل‌کوین‌ها در تلاشند تا پشتوانه‌ای مثل پول فیات یا فلز‌های گرانبها داشته باشند، برای مثال استیبل‌کوین USDT  همیشه قیمت آن برابر 1 دلار است و درواقع ارزش آن با قیمت دلار آمریکا بالا و پایین می‌شود، یا مثلا استیبل‌کوین PAX که از سیستم مشابهی استفاده می‌کند، هر کوین آن برابر با 1 اونس طلا می‌باشد؛ این کوین‌ها لزوما بازدهی بالایی ندارند و همانند اسم خود همیشه ارزش ثابتی دارند.

نکته بسیار مهم این است که بازار رمزارزها معمولا از نوسان زیادی برخوردار است و شما نمی‌توانید ثبات قیمت را درآن مشاهده کنید، داشتن رمزارزی که سرمایه را در سبد شما ثابت نگه ‌دارد می‌تواند بسیار مفید واقع شود. برای مثال زمانی که یک کوین به قیمت اوج خود رسیده است و شما می‌خواهد حاصل زحمات خود را حفظ کنید، می‌توانید به سرعت آن‌ها را به USDT یا هر استیبل‌کوین دیگری تبدیل کنید.

توکن‌های اوراق بهادار

 

این نوع رمزارزها مانند اوراق بهادار سنتی می‌تواند پشتوانه‌های مختلفی داشته باشد، آن‌ها در واقع اوراق‌های بهاداری هستند که دیجیتالی شدند و در بستر بلاکچین قرار گرفته‌اند، می‌توان گفت این کوین‌ها با توجه به این توضیح توسط قانون‌گذاران محلی تنظیم می‌شوند و باید قبل از صدور مراحل قانونی را طی کنند.

توکن‌های کاربردی

 

این کوین‌ها در واقع توکن اصلی برای پرداخت یک محصول یا خدمت هستند، به طور مثال BNB  و ETH هر دو توکن کاربردی محسوب می‌شوند چرا که با استفاده از آن‌ها هزینه تراکنش معامله در نرم‌افزارهای غیر متمرکز را می‌توان پرداخت کرد. بسیاری از پروژه‌ها برای جذب سرمایه، توکن‌های کاربردی مخصوص به خود را منتشر می‌کنند. از لحاظ تئوری ارزش این نوع رمزارزها به صورت مستقیم با ارزش پروژه مربوطه متصل است.

 

توکن‌های حاکمیتی

 

 

با داشتن این توکن‌ها شما از حق رای در مورد یک پروژه و حتی سهمی از درآمد آن برخوردار می‌شوید. به احتمال زیاد شما می‌توانید این توکن‌ها را در پلتفرم‌های غیرمتمرکزی مثل یونی‌سواپ، پنکیک‌سواپ و یا سوشی‌سواپ پیدا کنید. ارزش این نوع رمزارزها مثل توکن‌های کاربردی به موفقیت پروژه مربوطه بستگی دارد.

محصولات مالی رمزارز

دارایی‌های سبد سرمایه‌گذاری شما می‌تواند علاوه بر کوین‌های مختلف، شامل محصولات دیگر عرصه رمزارز باشد، مثل خرید سهام صندوق‌های ETF یا سرمایه‌گذاری در بلاکچین‌ها و نرم‌افزارهای غیرمتمرکزِ متنوع.

چگونه یک سبد سرمایه‌گذاری متوازن ایجاد کنیم؟!

 

هر سرمایه‌گذاری استراتژی‌های مخصوص خود را برای ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری خود اجرا می‌کند، ولی اینجا قصد داریم به چند نکته مهم که عموم سرمایه‌گذاران از آن پیروی می‌کنند اشاره کنیم:

1) سرمایه سبد خود را به سه دسته پر ریسک، ریسک متوسط و ریسک کم تقسیم کنید و به دارایی‌های خود وزن مناسب بدهید؛ طبیعتا سبدی که بیشتر شامل دارایی‌های پرخطر است از تعادل و توازن خوبی برخوردار نیست. دارایی‌های پر خطر ممکن است سود بسیاری را برای شما به ارمغان بیاورد ولی از طرف دیگر اگر با ضرر مواجه شود به شما آسیب جدی‌ وارد خواهد کرد.

2) همیشه مقداری استیبل‌کوین در سبد سرمایه‌گذاری خود نگهداری کنید تا به تامین نقدینگی سرمایه‌گذاری خود کمک کنید، کلید اصلی بسیاری از سیستم‌عامل‌های دی‌فای استیبل‌کوین‌ها هستند، چرا که با استفاده از آن شما می‌توانید به سرعت و به راحتی سود خود را قفل کنید یا از پوزیشنی خارج شوید.

3) در صورت نیاز سبد خود را تغییر دهید و آن را متعادل کنید، بازار ارزهای دیجیتال به شدت بی‌ثبات است و تصمیمات شما باید با توجه به شرایط لحظه‌ای گرفته شود.

4) سرمایه جدید را به صورت استراتژیک در دارایی‌های جدید قرار دهید و نگذارید بخشی از سبد خیلی سنگین شود؛ ممکن است کوینی خاص به شما سود بسیاری بدهد و در نتیجه شما با حرص و طمع به دنبال خرید بیشتر آن رمزارزِ به خصوص باشید؛ هرگز اجازه ندهید طمع‌تان جای شما تصمیم بگیرد.

5) خودتان در مورد یک دارایی تحقیق کنید؛ این پول و سرمایه شماست پس شما باید در مورد اینکه کجا آن را سرمایه‌گذاری می‌کنید تحقیق کنید و صرافا به دلیل توصیه دیگران کوینی را خریداری نکنید.

6) تنها آن مقداری را که می‌توانید از دست بدهید سرمایه‌گذاری کنید؛ اگر در مورد سرمایه‌گذاری خود استرس دارید این بدان معناست که سبد سرمایه‌گذاری شما به درستی تنظیم نشده است. سبد شما باید به گونه‌ای تنظیم شود که اگر موقعیت‌ها به شکل دلخواه پیش نرفت عواقب جدی‌ برای شما به وجود نیاید.

نرم‌‌افزارها و سایت‌هایی که به شما کمک می‌کند

 

نرم‌افزارها و سایت‌هایی وجود دارد که به شما در مدیریت سبد سرمایه‌‌گذاری‌تان کمک می‌کند و شما می‌توانید با تنظیم آن‌ها به صورت بلندمدت و یا کوتاه‌‌مدت پیشرفت‌ها و تغییرات خود را ارزیابی کنید:

CoinMarketCap

 

CoinMarketCap یک ردیاب قیمت بسیار محبوب است که به دو صورت نسخه دستکاپ و اپلیکیشن موبایل در اختیار شما قرار می‌گیرد. نکته مهم این است که برای ردیابی دارایی‌های مورد نظر خود باید آن‌ها را به صورت دستی طبقه‌بندی کنید چرا که CoinMarketCap به حساب شخصی شما وصل نمی‌شود.

CoinGecko

 

 

از CoinGecko نیز عمدتا برای ردیابی قیمت رمزارزها استفاده می‌شود ولی گزینه‌ای هم تحت عنوان “سبد سرمایه‌گذاری” دارد که استفاده از آن کاربردی خواهد بود. این سرویس نیز به صورت تحت وب و نرم‌افزار موبایل در اختیار شما قرار گرفته است.

Blockfolio

اگر تمایل دارید هنگام مدیریت و نظارت بر سبد سرمایه‌گذاری خود امکان معامله کردن نیز داشته باشید می‌توانید از Blockfolio استفاده کنید؛ این شرکت در سال 2014 تاسیس شده است و در بازرهای رمزارز از اعتبار خوبی برخوردار است. لازم به ذکر است که Blockfolio فقط برای گوشی‌های موبایل در دسترس است و نسخه دستکاپ آن موجود نیست.

Delta

Delta نیز یک نرم‌افزار گوشی موبایل است که به شما این امکان را می‌دهد تا سرمایه‌گذاری‌های رمزارز و سرمایه‌گذاری سنتی خود را به صورت همزمان مدیریت کنید، این نرم‌افزار به 20 صرافی و کیف‌پول مختلف از جمله بایننس متصل می‌شود. هم نسخه پولی و هم نسخه رایگان این نرم‌افزار وجود دارد اما به هر حال شما نمی‌توانید در این برنامه معامله انجام دهید.

حرف آخر

 

بسیاری از بازارهای رمزارز به صعودی بودن روند بیت‌کوین بستگی دارد اما این دلیل نمی‌شود که شما سبد سرمایه‌گذاری خود را متعادل نکنید. سرمایه‌گذاری در بخش‌های مختلف رمزارز می‌تواند به شما کمک کند تا در زمان نزولی بودن بیت‌کوین ضرر کمتری به شما برسد، پس تنوع بخشیدن همیشه نکته‌ای مهم در تنظیم سبد سرمایه‌گذاری است.

منبع: Binance Academy


نظر شما

نظر شما

7 روز هفته ، 24 ساعته پاسخگوی شما هستیم