کاربر جدید هستید؟ ثبت نام کنید

ورود فقط با ip ایران و بدون فیلترشکن مجاز است


ورود

رمز ورود را فراموش کرده اید؟ X

قبلا ثبت نام کرده اید؟


ثبت نام

(close)

آموزش درآمدزایی در دیفای

18
فروردین
آموزش درآمدزایی در دیفای
  • Author
    سهیل شاطری
  • نظر ها
    0 Comments
  • Category

دیفای چیست؟

 

دیفای (Defi) یک اکوسیستم مالی بدون نهاد مرکزی است. دیفای موانع ورود به اکوسیستم مالی را کاهش می‌دهد و فرصت‌های جدیدی را برای سرمایه گذاران برای کسب سود فراهم می‌کند.

 

دیفای، مخفف خدمات مالی غیرمتمرکز (decentralized finance), یک اصطلاح فراگیر برای خدمات مالی است که از طریق بلاکچین‌های عمومی که رایج‌ترین آنها اتریوم (ETH) است، امکان‌پذیر شده است.

 

در دیفای، کاربران می‌توانند همان خدمات بانکی مانند دریافت بهره، دریافت وام، خرید بیمه یا معامله دارایی‌ها را بدون واسطه انجام دهند. در عمل، کاربران در دیفای با اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز یا دپ‌ها (DApp) در تعامل هستند و بدون باز کردن حساب، در آنها شروع به انتقال دارایی‌ها می‌کنند.

 

مزایای دیفای عبارت‌اند از: نبود مانع برای برخورداری از خدمات مالی، به ویژه برای جوامع محروم از خدمات بانکی و فرصت‌ کسب درآمد بالاتر به‌واسطه کاهش کارمزدها (که مستقیماً از کاربر به کسانی که پلتفرم را اراده می‌کنند، پرداخت می‌شود).

 

  1. چرا بازده دیفای این‌قدر بالاست؟

 

ترکیب تقاضای فزاینده و کارمزدهای پایین (در نتیجه حذف واسطه‌ها) منجر به افزایش سود سرمایه گذاران در دیفای می‌شود.

 

سیستم مالی غیرمتمرکز چندین راه جدید را برای کسب درآمد غیرفعال ایجاد کرده است. دقیقاً مانند بانک‌ها که در ازای سپرده گزاری پول به مشتریان بهره می‌پردازند، پروتکل‌های دیفای نیز دارایی‌های دیجیتال را به عنوان منابعی برای تأیید تراکنش‌ها و اجرای فرآیندها بر اساس مکانیسم اجماع اثبات سهام (PoS) در حساب‌های خود (کیف پول‌های دیجیتال) نگه می‌دارند.

 

سودهای بالا به دلیل تقاضای بالا که از طریق توکن‌های بومی و کارمزدهای پروتکل ایجاد می‌شود، به واقعیت تبدیل شده است. هم‌زمان با بالغ شدن اکوسیستم دیفای و افزایش پذیرش آن، کاربران از فراوانی فرصت‌های آن آگاه شده و این صنعت رو به رشد را بیشتر تحریک می‌کنند.

 

  1. چند روش برای کسب درآمد غیرفعال در دیفای

 

در دیفای، کشت سود (Yield Farming)، استیکینگ (Staking) و وام دهی روش‌های سودآوری برای کسب درآمد غیرفعال هستند.

 

از سه سال پیش که دیفای متولد شد، چندین روش درآمدزایی پدید آمده است. اکنون، سرمایه‌گذاران با پروتکل‌های غیرمتمرکز و اپلیکیشن‌های قرارداد هوشمند مختلفی مواجه هستند که هر کدام فرصت‌های درآمدزایی متفاوتی را نوید می‌دهند. از جمله رایج‌ترین روش‌های کسب درآمد غیرفعال می‌توان به کشت سود (استخراج نقدینگی)، استیکینگ و وام‌دهی اشاره کرد.

 

در کشت سود (Yield farming) یا استخراج نقدینگی (liquidity mining)، پلتفرم مورد نظر رمزارزهای کاربران را دریافت کرده و آنها را به منظور کسب سود سرمایه‌گذاری می‌کند. پلتفرم سرمایه‌گذاران را ملزم می‌کند که برخی از دارایی‌های خود را در یک استخر نقدینگی مبتنی بر قراردادهای هوشمند به اشتراک بگذارند، جایی که رمزارزها در آن از طریق پروتکل‌های دیفای به پروژه‌های دیگر توزیع می‌شود. کارمزدهای (Fee) پرداخت شده نیز به صورت پاداش به کاربر منتقل می‌شود.

 

استیکینگ (Staking) به کاربران امکان می‌دهد تا با قفل کردن توکن‌های خود در یک قرارداد هوشمند، درآمد غیرفعال کسب کنند و آنها را قادر می‌سازد تا از همان توکن سود بیشتری به دست آورند.

 

این فرآیند شبیه به یک بانک سنتی است که در آن کاربر پول خود را سپرده‌گذاری می‌کند. تفاوت اصلی در تعداد کمتر واسطه‌ها است که در طول این فرآیند سود کاربر را کاهش می‌دهد. کاربران می‌توانند به نسبت دارایی‌های قفل شده خود، درآمد مازاد کسب کنند. مزایای این مدل بیشتر به خود پروژه دیفای گسترش می‌یابد، که می‌تواند کاربران خود را تشویق کند تا رمزارزها را برای مدت زمان طولانی‌تری قفل کنند و بخشی از درآمد را دریافت کنند.

 

  1. روش وام دهی

 

وام دهی در دیفای به کاربران این امکان را می‌دهد که با واریز رمزارزهای خود به یک پلتفرم وام‌دهی مانند اوه (AAVE) به یک تأمین کننده نقدینگی (Liquidity Provider) تبدیل شوند. سپس کاربر دیگری می‌تواند آن وجوه را مثلاً با نرخ بهره 9 درصد قرض بگیرد. وام دهنده پس از پرداخت شدن کارمزدها، می‌تواند تا 8 درصد سود به دست آورد که درصد قابل توجهی است، به ویژه در مقایسه با وام‌های سنتی. در اینجا، یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) یک استخر نقدینگی حاوی یک سری جفت ارز ایجاد می‌کند که هر کسی می‌تواند نقدینگی آنها را تأمین کند. سپس به کاربران توکن‌های LP (liquidity Provider) صادر می‌شود که هر کدام نمایانگر سهم کاربر از استخر است. سپس می‌توان این توکن‌ها را به همراه سهمی از کارمزدها بازخرید کرد. درصد سود سالیانه (APY) آنها معمولاً بالاتر از سایر پلتفرم‌های دیفای است، اگرچه معمولاً ریسک آنها اندکی بیشتر است زیرا وام‌دهی می‌تواند با ضرر ناپایدار (impermanent loss) همراه باشد.

 

  1. از چه پلتفرم‌هایی می‌توانیم استفاده کنیم؟

 

ابزارهای مدرن می‌توانند فرآیند درآمدزایی را با تنوع بخشیدن به دارایی‌ها و تقویت هوش مصنوعی برای زمان واکنش سریع‌تر، بهبود بخشند.

 

اگرچه بازده دیفای امیدوارکننده به نظر می‌رسد، اما سرمایه‌گذاران باید احتیاط کنند و به یاد داشته باشند که حتی در دیفای نیز، چیزی به نام «سریع ثروتمند شدن» وجود ندارد. درعوض، یک آگاهی حداقلی در مورد موضوعاتی همچون نحوه عملکرد بلاکچین و نحوه کار یک بازارساز خودکار (AMM) به منظور کسب درآمد غیر فعال لازم است. علاوه بر این، در پروژه‌های قدیمی دیفای کاربران ملزم بودند که در عین داشتن سرمایه کافی، تجربه بالایی نیز داشته باشند.

 

SingularityDAO یکی از معدود پلتفرم‌هایی است که با ترید توکن‌ها از طریق یک پورتفولیوی مبتنی بر هوش مصنوعی سود ایجاد می‌کند و به کاربران امکان دسترسی به طیف متنوعی از توکن‌های رمزنگاری را می‌دهد.

 

این توکن‌ها که در استخر DynaSets وجود دارند یک سری دارایی هستند که توسط ترکیبی از تریدرهای حرفه‌ای و هوش مصنوعی مدیریت می‌شوند. پس از سپرده‌گذاری دارایی‌ها در DynaSet، کاربران می‌توانند توکن‌های LP را به عنوان نمایانگر سهم خود از DynaSet اختصاص دهند. گزینه Dynamic Asset Manager در این پلتفرم دارایی‌ها، و کوین‌ها را بر اساس اطلاعات بازار و روندها، با هدف ایجاد سود مدیریت می‌کند.

 

این شرکت ادعا می‌کند که بازده محصولات DynaSets از برخی از رمزارزهای معروف فراتر رفته است. بیت‌کوین (BTC) تا 13.6٪ و اتریوم (ETH) تا 18٪.

 

از آنجایی که قراردادهای هوشمند پروتکل Dynasets را اداره می‌کنند، کاربران از مزیت زمان واکنش (reaction time) فوری و اجرای تراکنش‌ در چندین استخر نقدینگی برخوردار هستند. نتیجه آن افزایش کارایی، کارمزد کمتر و نبود لغزش قیمت (slippage limit) است، که همه این‌ها بدون ایجاد حساب کاربری میسر شده است.


نظر شما

نظر شما

7 روز هفته ، 24 ساعته پاسخگوی شما هستیم
دیجی اکسچنج